重點摘要
- 韓國國民力量黨議員 Eom Tae-young 等 10 人提案，擬給 FIU 直接調查與移送檢調的職權
- 2022 年 8 月至 2025 年 8 月，FIU 移送 25 家未申報業者，警方擱置其中 23 家
- 修正版特金法 8 月 20 日才剛上路，管的是已申報業者，不申報的那一群仍在制度外
韓國國民力量黨議員顏泰永（엄태영） 今（21）日偕同另外 9 名議員，向國會提出《特定金融交易資訊報告及利用法》修訂案，也就是韓國俗稱的特金法。修訂重點是讓金融情報分析院（FIU）直接擁有對未申報虛擬資產業者的直接調查與移送職權。
依照草案，任何人都可以向 FIU 檢舉違反特金法的行為。FIU 認定違法事實後，可以逕行調查、分析，並向有管轄權的偵查機關提出告發、請求移送偵查，或提供辦案所需資料。現行架構下 FIU 給出可疑名單，但偵辦權在警方。
25 件移送但 23 件無下文
2022 年 8 月到 2025 年 8 月，FIU 一共向偵查機關移送 25 家未申報的虛擬資產業者，其中 23 家最後被中止調查，或停在初步偵查階段，境外註冊的公司與個人幾乎沒有被追下去。
FIU 手上的名單還在成長，今年 6 月，該機構通報約 40 家未註冊虛擬資產服務商給執法單位，同期完成申報的合法業者是 28 家。換句話說，在韓國做加密生意的業者被點名違法的比合法的還多。
新法才剛上路
時間點值得注意，修正版特金法在今年 2 月 19 日公布，8 月 20 日也就是昨天正式施行。
新法把申報審查的範圍從業者本身擴大到大股東與治理結構，同時強化財務健全性、反洗錢組織人力、電腦系統與內控體系的審查；1,000 萬韓元以上、來自個人錢包或海外交易所的轉帳，一律視為可疑交易並須向 FIU 申報；海外交易所若不遵守韓國法規的資訊揭露義務，國內交易所可以直接阻擋與其往來。
新法昨天才上路，今天就有國會議員研擬修法，因為先前版本新法規範的是已經申報的業者，把門檻拉高、內控標準拉到接近金融機構。這份修訂案處理的是制度外的業者。
Telegram 換幣、換錢所地下匯兌
FIU 去年 12 月公告過一份判準，除了已完成申報的業者以外，所有針對韓國民眾營業的加密平台都算非法。同時點名三種常見型態：透過 Telegram 或公開網路聊天室做穩定幣兌換、在部落格與社群做未申報業者的推廣與轉介，以及利用換錢所做加密貨幣地下匯兌。
嚴泰永給的理由也接近這個原因，他指出未申報業者存在被拿去洗錢、地下匯兌、非法跨境轉帳的疑慮，但過去因為要靠機關之間協作與移送偵查，很難即時反應，這就是提案的背景。
現行罰則其實不輕，依韓國特金法第 17 條，未申報卻在韓國營業的虛擬資產業者，最高可判 5 年有期徒刑或 5,000 萬韓元罰金，海外業者只要針對韓國民眾提供服務同樣適用。先前報導，韓國金融當局 2025 年先後要求 Google Play 與 App Store 在境內下架 17 家與 14 家未申報的境外交易所，KuCoin、MEXC 等境外平台都在名單上。
常見問題
韓國 FIU 為什麼不能直接調查未申報的加密業者？
現行特金法沒有明確賦予 FIU 對未申報業者的單獨執法職權，查出可疑名單後必須移送警方等偵查機關。2022 年 8 月至 2025 年 8 月移送的 25 家業者，有 23 家被中止調查或止於初步偵查。
在韓國沒申報就經營加密交易所會受什麼處罰？
依特金法第 17 條，未向 FIU 完成申報就在韓國營業的虛擬資產業者，最高可判 5 年有期徒刑或 5,000 萬韓元罰金。海外業者只要針對韓國民眾提供服務，同樣適用這條規定。
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