澳洲金融交易報告與分析中心（AUSTRAC）週一公布，過去一年內共取消、暫停或拒絕續期 45 家加密與匯款業者註冊，涵蓋虛擬資產服務提供商（VASP）與傳統匯款公司。這項大掃除行動反映澳洲監管機構對高風險支付業務的審查力度持續升級。
清退原因：從停業到洗錢風險
根據AUSTRAC 官方公告，被撤銷註冊的業者主要包括以下幾類：
- 無營業事實：業者已停止營運卻未主動登出
- 破產或無力營運：財務狀況惡化，已無能力繼續提供服務
- 未申報重大變更：所有權、業務模式或管理層變動未向監管機構報告
- 註冊資料錯誤：申請時提供的資訊與實際營運不符
- 洗錢與資恐風險：業務模式或合規紀錄顯示可能涉及資金洗白或恐怖主義融資
AUSTRAC 執行長 Brendan Thomas 明確表示，被取消註冊的企業已無權繼續營運。他同時指出，部分與被撤銷企業有關的個人已被轉交澳洲國內及海外執法或監管單位進一步調查。
GetCoins 涉詐騙，與國家反詐騙中心聯手出擊
AUSTRAC 特別點名 BA Digital Ventures（以 GetCoins 之名營運）作為典型案例。該公司在 2026 年 6 月因大量客戶投訴被撤銷虛擬資產註冊。
根據監管機構調查，GetCoins 的交易平台遭有組織的加密貨幣投資詐騙集團利用，作為引流與收款管道。AUSTRAC 與澳洲國家反詐騙中心（National Anti-Scam Centre）合作撤銷其註冊，有助於中斷詐騙活動的資金鏈。
雖然 AUSTRAC 未公布全部 45 家業者的完整名單，也未區分加密與匯款業者的比例，但其公開 VASP 註冊行動頁面列出近期被處分的業者包括：
- GetCoins（BA Digital Ventures）
- Cryptolink
- Self Custody
- Jam Xchange
- Coinsec Australia
Western Union 遭調查，Cryptolink ATM 網路被停
除了清理註冊名單，AUSTRAC 也在擴大調查範圍。該機構已對西聯匯款（Western Union）展開調查，並暫停 Cryptolink 的加密 ATM 網路營運。
Western Union 是全球最大的跨境匯款平台之一，年處理金額超過千億美元。AUSTRAC 的調查顯示澳洲監管機構不只看加密業者也盯上傳統金融巨頭，要求所有參與跨境資金移動的業者都必須符合反洗錢（AML）與反恐融資（CFT）標準。
Cryptolink 的加密 ATM 暫停則反映監管對「實物接觸點」的關注，加密 ATM 允許使用者用現金直接購買加密貨幣，過去常被視為洗錢與詐騙資金清洗的弱點。
澳洲加密市場監管趨嚴，合規成本上升
AUSTRAC 這項年度清退行動釋放幾個明確訊號：
- 合規不是選配：澳洲不採放任策略，未遵守註冊與申報義務的業者會被直接清除
- 跨機構聯手：與國家反詐騙中心合作，顯示加密詐騙已進入國家安全層級
- 傳統與加密一視同仁：Western Union 遭調查代表所有跨境支付業者都受相同標準審查
對加密產業而言，這代表在澳洲營運的合規成本將持續上升。但從另一角度看，清理不合規業者也能提升市場信任度。Kraken 澳洲執行長近期表示澳洲正處於「加密需求的轉折點」（inflection point），監管清晰化反而有利合規企業長期發展。
對臺灣的啟示
臺灣金融監督管理委員會對虛擬資產業者的註冊與合規要求也在逐步強化。澳洲 AUSTRAC 的作法提供幾個借鏡：
- 定期清理：年度或半年度檢視註冊名單，主動移除無營業事實或合規瑕疵的業者
- 跨部門合作：金管會與經銷商、警政單位、反詐騙機構建立聯合處置機制
- 透明化：公開被撤銷註冊的業者名單與原因，提高市場透明度
加密詐騙在臺灣同樣是重大民生問題，每年損失達數千萬新臺幣。參考澳洲做法，主動清退不合規業者、強化跨境支付審查，可能比事後的救贖更有效。
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