MoneyDJ新聞 2025-10-03 17:16:52 新聞中心 發佈
中信金(2891)底下的台灣人壽，勇敢進軍財富管理這個大市場，全力支持政府打拼「亞洲資產管理中心」(簡稱亞資中心)，而且已經拿到金管會頒發的財富管理執照。台灣人壽講，公司和高雄市政府簽署了合作意向書MoU，未來要提供專區內高資產客戶壽險保障、資產傳承等全方位服務，一起打造出台灣自己的資產管理生態圈。
亞資中心就像催化劑一樣，把財富管理市場變得更好。台灣人壽在這方面布局很前瞻，也推出多元投資商品。他們和母公司中信銀以及多家公股、民營銀行合作，還結合香港、新加坡流行的保費融資規劃，共同創造出既有保障又有效益的高端金融解決方案。此外，他們也為高端客戶和企業主開發了新的財富管理商品，比如推出「台灣人壽美鑫利旺美元利率變動型終身壽險」，讓客戶享受終身保障，同時實現跨世代的增值目標。
舉例來說，以60歲男性為例，如果他投保「美鑫利旺」，保額是280萬美元，一次性繳納保費是1,627,920美元。如果用銀行轉帳方式支付，可以享受最高7%的折扣，那麼實際繳納就是1,513,966美元。在假設每年宣告利率不變為4.30%的情況下，而且選擇每年增值回饋分享金購買增額繳清保險金額，第4年可以享有約310萬美元的保障；如果85歲不幸過世，可以領回約400萬美元，這樣提供雙重效益給客戶。
台灣人壽一直秉持著以客戶為核心服務理念，不斷開發創新、多元化產品。2025年成立子公司中國信託樂活，首創「健康樂活管家平台」，串聯起樂齡康養服務，引進日本養生村模式，要打造退休康養的天堂。希望能夠建構一個集「財富守護、健康防護與高齡照護」於一體的人生安全網，幫助大家提前準備退休計畫，实现跨世代财富永續目标。
(圖片來源：台灣人壽)
