加拿大反洗錢機構 FINTRAC 對加密貨幣交易所 KuCoin 的母公司 Peken Global Ltd. 開出了 1,960 萬加幣（約 1,409 萬美元）的罰款，金額創下了 FINTRAC 成立以來的最高紀錄。（前情提要：蘋果App Store下架韓國14家「未註冊海外交易所」KuCoin、MEXC皆封殺，無牌營運最重判五年監禁）（背景補充：KuCoin支付3億鎂與美國司法部和解！同意退出美國市場兩年、創辦人辭職）
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三大違規行為一次看懂美加同步施壓高成本時代重塑產業版圖
據《路透》報導，加拿大反洗錢機構 FINTRAC 對加密貨幣交易所 KuCoin 的母公司 Peken Global Ltd. 開出了 1,960 萬加幣（約 1,409 萬美元）的罰款，金額創下了 FINTRAC 成立以來的最高紀錄。
三大違規行為一次看懂
報導指出，FINTRAC 列出了 Peken Global 的三項重大缺失。第一，Peken Global 並未按照加拿大法律註冊為外國貨幣服務業者（FMSB），卻持續向當地用戶提供交易服務。第二，公司未如實申報單筆 1 萬加幣以上的加密貨幣交易。第三，面對疑似的洗錢活動，Peken Global 也沒有提交相關的可疑交易報告。
這三種義務組成了加拿大反洗錢框架的核心，違反其中任何一項都可能引來當局的嚴厲懲處；現在 Peken Global 被官方指控三項全犯，也就難逃史上最重罰單。
美加同步施壓
Peken Global 在北美可說是四面受敵。早在今年 1 月，美國司法部就指控該公司經營未經許可的匯款業務並忽視 KYC 程序，最終讓 KuCoin 支付近 3 億美元和解金，並承諾在兩年內退出美國市場。如今加拿大再次開出罰單，無異於堵上了 KuCoin 在北美開展業務的大門。
另外值得一提的是，在加拿大，當地法律把加密貨幣交易所納入了「貨幣服務業務」範疇，因此不論其公司總部位於哪裡，只要向加拿大人提供服務，必須在 FINTRAC 登記、設置專職反洗錢長、落實 KYC 與大額交易申報；同時在面對政治敏感人物時，還需進行更嚴格的盡職調查。若違反規定，除了罰款以外，也可能被當地監管機構凍結資產或追究刑事責任，過去的 TradeOgre 便是前車之鑑。
高成本時代重塑產業版圖
KuCoin 的遭遇透露出了三大趨勢。第一，交易所的合規成本急劇上升，小型或新創平台進入市場的門檻變得越來越高。第二，大型交易所需要投入更多預算打造全球合規團隊，並可能根據監管政策調整市場布局。第三，用戶選擇也將被重新塑造，資金可能會更傾向留在透明度高且合規完善的平台。
長期來看，加密產業與傳統金融的監管門檻將漸趨一致，技術創新與法律框架的拔河會成為常態。對任何平台而言，主動研究當地法律、建立即時監控系統、保存完整客戶紀錄已不再是「加分項目」，而是參與市場的基本門票。
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